admin
台北地方檢察署於2026年3月13日正式起訴幣竟交易所集團，共計10名被告。案件核心人物為幣竟營運長張於庭與執行長張瀚林兄妹，兩人各遭求刑12年；實際負責人劉昱森則被求刑8年。
檢方指出，幣竟交易所表面上為合法虛擬資產平台，實際卻與假投資APP「永碩投資」、「宏佳」合作，協助詐騙集團處理非法資金，洗錢總額高達1.5億元，受害者多達46人。
洗錢手法曝光：USDT與TRON如何被利用？
檢調發現，詐騙集團會先誘導被害人將資金轉換為USDT（泰達幣），再透過幣竟設計的多層錢包系統進行轉移。
其中關鍵操作包括：
- 使用TRON（波場鏈）進行快速轉帳
- 透過多層錢包製造資金斷點
- 利用大量USDT轉移混淆金流
例如2023年6月至9月間，單一資金支線就進行19筆轉帳，總額高達376萬顆USDT，使追查難度大幅提升。
本案另一焦點為律師鄭鴻威。檢方認為，他以「法律諮詢」名義掩護洗錢活動，儘管報酬僅18萬元，但其在審理中多次表示不知情，反被認定為刻意規避責任，最終遭起訴。
📉幣圈震撼：知名兄妹形象崩塌
張瀚林曾任Cobinhood策略長與行銷長，在台灣加密貨幣圈具一定知名度；張於庭則以「虛擬貨幣女神」形象活躍社群。如今雙雙涉案，也讓不少業界人士感到震驚與惋惜。
為什麼虛擬貨幣容易成為洗錢工具？
其實這起案件並非個案，而是虛擬貨幣長期存在的風險之一。加密貨幣最大的特性是「去中心化」與「匿名性」，這讓資金流動不需要經過傳統銀行監管，也因此成為犯罪集團的溫床。
以USDT為例，它是一種穩定幣，價格相對穩定，非常適合用來轉移資金。而TRON鏈的手續費低、速度快，更讓跨境轉帳幾乎無障礙。當這些工具被設計成多層錢包系統時，就能有效切斷資金追蹤鏈，讓執法機關難以還原真實流向。
此外，多數一般投資人其實並不了解區塊鏈交易的透明性與限制，以為「查不到」，這也讓詐騙集團更容易說服受害者進行轉帳。實際上，區塊鏈是可追蹤的，但需要專業技術與時間。
這起案件凸顯一個關鍵問題：當技術創新跑在監管前面時，就可能被濫用。未來各國勢必會加強對交易所的KYC（身份驗證）與AML（反洗錢）規範，否則類似案件仍會持續發生。
民眾如何自保？三個關鍵原則
面對這類新型詐騙，最重要的是建立基本防範意識：
第一，「高報酬一定伴隨高風險」。任何標榜穩賺不賠的投資幾乎都是詐騙。
第二，「不明來源的投資平台不要碰」。尤其是需要下載APP、透過LINE或Telegram操作的投資，多半風險極高。
第三，「不要隨意將資金轉為虛擬貨幣」。一旦轉成USDT或其他加密貨幣，追回難度會大幅增加。
如果已經遇到疑似詐騙，務必立即求助：
📞165反詐騙專線
📞110報案專線
這起案件提醒大家，虛擬貨幣本身並不是問題，但當它與詐騙結合時，就可能成為非常危險的工具。保持警覺，才是最有效的防護。
