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近年金價持續飆漲，也讓詐騙集團盯上「黃金交易」作為洗錢新管道。警方調查發現，竹聯幫弘仁會成員陳乃碩涉嫌成立詐騙水房，並與理想金國際有限公司負責人楊尚融合作，透過假買賣黃金條塊的方式，將詐騙所得進行洗錢。
刑事警察局打詐中心情資研析小組追查金流時發現，理想金國際有限公司帳戶出現大量疑似詐欺贓款匯入，經深入追查後揭露這條洗錢管道。警方指出，陳乃碩將詐騙所得透過人頭帳戶向楊尚融購買黃金，再將黃金熔化加工後轉賣其他盤商，使金流難以追蹤，藉此規避警方查緝。
洗錢超過8000萬 盤商抽11％手續費
警方調查指出，楊尚融在這套洗錢流程中不僅可以賺取黃金買賣差價，還會從詐團贓款中抽取約11％手續費。
根據警方統計，自2023年7月至2024年4月期間，楊尚融帳戶與詐騙集團人頭帳戶之間的資金往來已超過8000萬元。
完成黃金交易後，相關資金還會被轉換為虛擬貨幣U幣（USDT），再回流到詐騙集團手中，使金流追查更加困難。
刑事警察局偵七大隊聯合台北市、新北市與桃園市警方組成專案小組，今年分五波行動進行搜索與拘提。
警方共逮捕陳乃碩、楊尚融等20人，並查扣：
- 現金100多萬元
- 黃金條塊2789公克
- 黃金鑄造模具
- 黃金買賣合約與簽收單
- 刀械、空氣槍、鋁棒等器械
全案依詐欺罪、洗錢防制法、組織犯罪防制條例移送新北地檢署偵辦，其中6名嫌犯已遭法院裁定羈押。
假投資詐騙橫行 70歲婦人被騙300萬
警方指出，該詐騙集團與境外機房合作，在Facebook刊登投資股票與虛擬貨幣的廣告，以高報酬投資機會吸引民眾。
詐騙話術通常會先假裝提供投資資訊，甚至建立「投資社群」取得信任，再誘導被害人匯款投資。
初步統計已有50名被害人報案，總損失金額超過3000萬元。
其中一名70歲退休婦人就被騙走300萬元。
「鼎盛資產公司」假投資詐騙 弘仁會另一起案件曝光
警方也同步破獲另一個假投資詐騙案。
以林姓男子為首的詐騙集團成立「鼎盛資產公司」，透過「飆股簡訊」與LINE群組招攬投資人，宣稱可以提供股票投資與高獲利機會。
詐騙集團甚至製作：
- 假公司員工名牌
- 蓋有公司大小章的收據
- 偽造投資網站
藉此取信投資人。
當被害人想要提領獲利時，詐騙集團便以「需要繳稅」、「系統維護」等理由拖延，最後直接封鎖帳號並關閉網站。
警方調查發現，至少有1852萬元被匯入數十個人頭帳戶後，再由車手到ATM或銀行臨櫃提領。
警方自2023年10月起展開全台搜捕，最終逮捕39名嫌犯到案。
警方提醒：投資詐騙常見5大特徵
警方提醒，投資詐騙常出現以下特徵：
- 標榜「保證獲利」或「穩賺不賠」
- 要求加入LINE或Telegram投資群組
- 要求匯款到個人帳戶
- 提領獲利時要求繳稅或手續費
- 投資平台突然關閉或無法登入
民眾若遇到疑似詐騙情形，可撥打以下專線求證：
- 165反詐騙專線
- 110報案專線
為什麼詐騙集團開始大量使用「黃金」洗錢？
很多人可能會好奇，詐騙集團為什麼會突然開始利用黃金洗錢？其實這背後有非常現實的原因。
首先，黃金是一種「高價值、易流通」的資產。與現金相比，黃金體積小但價值高，一塊金條就可能價值數十萬元甚至上百萬元。對犯罪集團來說，這意味著可以快速把大量現金轉換成實體資產。
其次，黃金市場交易相對自由。只要透過合法的黃金盤商進行交易，資金很容易被包裝成「正常商業交易」。詐騙集團只要設計出假的買賣流程，例如利用人頭帳戶購買黃金，再將黃金轉售給其他盤商，就能讓原本的詐騙贓款看起來像是合法交易所得。
第三個原因，是黃金可以「重新熔化」。警方在本案中就查到，詐騙集團會把買來的金條重新熔化加工，再賣給其他盤商。當金條被重新鑄造後，原本的來源就很難追查。
此外，近年全球金價持續創新高，也讓黃金交易更加頻繁。對犯罪集團而言，在大量正常交易中混入非法金流，更不容易被發現。
最後一個關鍵是「跨國轉移」。只要把黃金帶出國，就能在其他市場出售，等同於把資金轉移到不同國家。這對於跨國詐騙集團來說非常方便。
因此，黃金、虛擬貨幣與地下匯兌，現在已經成為許多詐騙集團最常用的三種洗錢方式。
假投資詐騙為何屢屢成功？心理學揭露關鍵原因
假投資詐騙之所以能夠成功，其實與人性的心理弱點有很大的關係。
首先是「貪婪心理」。很多詐騙廣告都會強調「高獲利」、「穩定配息」、「老師帶單」。當人們看到短時間內可以賺大錢的機會時，往往會降低警覺心。
第二是「權威效應」。詐騙集團通常會假冒金融分析師、投顧老師，甚至使用假的新聞報導或名人照片，讓人誤以為這些投資方案非常專業。
第三是「群體效應」。許多詐騙群組裡會安排大量假帳號，假裝分享獲利截圖，營造「大家都在賺錢」的氛圍。當人看到很多人都參與時，就更容易相信。
第四是「沉沒成本效應」。當受害者已經投入第一筆資金後，詐騙集團會讓他看到一些「假獲利」，誘導他投入更多錢。即使開始懷疑，也會因為不想承認損失而繼續投入。
這些心理陷阱，正是詐騙集團設計整套騙局的核心。
