絕對能源集團負責人邱志豪再度引發社會關注。這位曾因涉嫌吸金2.7億元而被起訴的企業主，近日再度捲入一宗更大的詐騙案，該案涉及的虛擬貨幣平台DEFI，已吸引近千名投資者，總額高達50億元。根據檢方調查，邱志豪和總經理吳思漢從2023年起，藉由誤導民眾購入虛擬貨幣並簽訂智能合約，將資金放置於DEFI平台運作，詐騙手段手法高明，當中還包括收取高額利息及額外投資條件。

檢方如何發現詐騙手法？深入調查揭示虛擬貨幣背後的「貸款」操作

根據調查，絕對能源集團不僅提供了高達25％的年利率，並且承諾投資者在期滿後能夠取回本金。然而，調查揭示，實際上集團將收到的資金用來進行其他業務活動，包括購房、還貸等。隨著調查深入，檢方發現，邱志豪等人還以虛擬貨幣EGT、TBT為誘餌，吸引民眾簽訂智能合約，並將虛擬資產放到DEFI借貸平台，由集團以此向外放款，宣稱月息為3％至7％。經過4年的運作，近千名投資者受騙超過50億元。

為何邱志豪與共犯被拘提？專案小組發動搜索，四名業務人員與工程師被聲押

29日，檢方針對絕對能源集團相關人員發動搜索，並拘提9人到案。據悉，邱志豪在案發當日拒絕夜間偵訊，並在30日凌晨被送往新北市金山分局接受進一步偵查。其他被拘提的共犯，包括DEFI業務總監吳承峰、業務人員、軟體工程師等，均被指控為該詐騙案的關鍵角色。經過詳細偵查後，檢方依違反銀行法，向法院聲押禁見，並要求依法審理。

DEFI業務人員與軟體工程師如何涉案？案件揭露金融犯罪與虛擬貨幣領域風險

根據調查，DEFI的業務總監與相關軟體工程師，均在該平台的運營中扮演了關鍵角色。業務人員以承諾高利潤為誘因，向民眾介紹投資計畫，並引導投資者將資金投入平台，而軟體工程師則負責平台的技術支持與資金流動。這不僅是一起金融詐騙案，也揭示了虛擬貨幣領域內的投資風險及其可能帶來的法律挑戰。

案件的影響有多大？網絡投資詐騙與虛擬貨幣監管引發關注

這起案件不僅讓絕對能源集團成為社會關注的焦點，更引發了對虛擬貨幣詐騙行為及其監管問題的廣泛討論。隨著虛擬貨幣市場的逐步擴大，對投資者來說，如何辨識詐騙、如何進行安全的投資，已經成為越來越重要的問題。專家指出，這類案件暴露了虛擬貨幣平台的監管漏洞，特別是涉及大量資金流動的情況下，未來可能會引發更多的法律與監管挑戰。

檢方指出，幣竟交易所表面上為合法虛擬資產平台，實際卻與假投資APP「永碩投資」、「宏佳」合作，協助詐騙集團處理非法資金，洗錢總額高達1.5億元，受害者多達46人。

洗錢手法曝光：USDT與TRON如何被利用？

檢調發現，詐騙集團會先誘導被害人將資金轉換為USDT（泰達幣），再透過幣竟設計的多層錢包系統進行轉移。

其中關鍵操作包括：

• 使用TRON（波場鏈）進行快速轉帳
• 透過多層錢包製造資金斷點
• 利用大量USDT轉移混淆金流

例如2023年6月至9月間，單一資金支線就進行19筆轉帳，總額高達376萬顆USDT，使追查難度大幅提升。

本案另一焦點為律師鄭鴻威。檢方認為，他以「法律諮詢」名義掩護洗錢活動，儘管報酬僅18萬元，但其在審理中多次表示不知情，反被認定為刻意規避責任，最終遭起訴。

📉幣圈震撼：知名兄妹形象崩塌

張瀚林曾任Cobinhood策略長與行銷長，在台灣加密貨幣圈具一定知名度；張於庭則以「虛擬貨幣女神」形象活躍社群。如今雙雙涉案，也讓不少業界人士感到震驚與惋惜。

為什麼虛擬貨幣容易成為洗錢工具？

其實這起案件並非個案，而是虛擬貨幣長期存在的風險之一。加密貨幣最大的特性是「去中心化」與「匿名性」，這讓資金流動不需要經過傳統銀行監管，也因此成為犯罪集團的溫床。

以USDT為例，它是一種穩定幣，價格相對穩定，非常適合用來轉移資金。而TRON鏈的手續費低、速度快，更讓跨境轉帳幾乎無障礙。當這些工具被設計成多層錢包系統時，就能有效切斷資金追蹤鏈，讓執法機關難以還原真實流向。

此外，多數一般投資人其實並不了解區塊鏈交易的透明性與限制，以為「查不到」，這也讓詐騙集團更容易說服受害者進行轉帳。實際上，區塊鏈是可追蹤的，但需要專業技術與時間。

這起案件凸顯一個關鍵問題：當技術創新跑在監管前面時，就可能被濫用。未來各國勢必會加強對交易所的KYC（身份驗證）與AML（反洗錢）規範，否則類似案件仍會持續發生。

民眾如何自保？三個關鍵原則

面對這類新型詐騙，最重要的是建立基本防範意識：

第一，「高報酬一定伴隨高風險」。任何標榜穩賺不賠的投資幾乎都是詐騙。

第二，「不明來源的投資平台不要碰」。尤其是需要下載APP、透過LINE或Telegram操作的投資，多半風險極高。

第三，「不要隨意將資金轉為虛擬貨幣」。一旦轉成USDT或其他加密貨幣，追回難度會大幅增加。

如果已經遇到疑似詐騙，務必立即求助：
📞165反詐騙專線
📞110報案專線

這起案件提醒大家，虛擬貨幣本身並不是問題，但當它與詐騙結合時，就可能成為非常危險的工具。保持警覺，才是最有效的防護。

從投資群組掉入陷阱　科技公司經理一步步被騙光積蓄又抵押房產

警方調查，新北市一名科技公司經理於前年誤入 LINE 社群投資群組，在詐騙集團話術包裝下，被誘導投資虛擬貨幣。初期，他依指示多次面交現金給詐團車手，逐漸耗盡多年積蓄，卻在「再補一筆就能回本」的說詞下，陷得更深。

當存款用盡後，詐騙集團轉而安排所謂「專業代書」出面，建議他以名下位於新北市的房產設定抵押借貸。被害人在不疑有他的情況下，完成房產抵押程序，取得 1000 多萬元貸款後，依指示將款項領出，持續面交給車手。警方指出，從前年 8 月至去年 1 月短短數月間，被害人共面交 15 次，累積損失金額高達 5900 萬元。

假代書設局當仲介　金主、車手分工明確　刑事局一舉查獲 17 人

警方進一步追查發現，52 歲蘇姓男子在台北市某公寓租屋設立辦公室，雖不具地政士資格，卻對外宣稱經營代書事務所，實際上為詐騙集團的貸款仲介核心。51 歲蕭姓男子負責接觸被害人，協助辦理抵押借貸程序，而 44 歲周姓男子則擔任金主，提供貸款資金，形成完整詐騙鏈條。

刑事局偵四大隊第二隊自去年 4 月起展開蒐證，於去年 11 月間陸續在台北、新北及高雄等地搜索，拘提與通知共 17 人到案，包括仲介、金主、車手及收水成員。警方查扣抵押權設定契約書、土地登記申請書、借款契約、本票與手機等證物。

全案依詐欺罪移送，其中 3 名車手遭檢方聲押獲准，蘇、蕭、周 3 人則各以 30 萬元交保，其餘人限制住居，警方持續擴大清查是否仍有其他被害人。

為什麼高學歷、高收入族群，也特別容易掉入投資詐騙？

很多人會直覺認為，會被詐騙的多半是年長者或資訊落後族群，但警方近年統計發現，科技業、金融業、中高階主管反而是投資詐騙的高風險對象。原因很簡單：他們有資金、有信用，也習慣在高壓環境下快速做決策。

這類詐騙常利用「專業包裝」降低戒心，像是假投資報表、群組內假獲利截圖，甚至安排「客服」、「分析師」、「代書」輪流登場，讓被害人誤以為整個流程合法又完整。一旦投入第一筆錢後，詐團就會利用沉沒成本心理，讓人不願意停損。

本案中，被害人就是在「快要回本」的關鍵時刻，被推向房產抵押這一步。這正是詐騙集團最常見、也最致命的收割階段。

假代書、真詐騙：房產抵押為何成為詐團新目標？

近年詐騙型態明顯升級，從單純騙現金，進化到鎖定房產價值。假代書詐騙的關鍵，在於多數民眾對地政、借貸流程不熟，只要對方能拿出合約、本票、設定文件，就容易誤判為合法交易。

詐團通常不會一次騙光，而是分段操作：先騙現金、再引導借貸、最後掏空房產。即使被害人事後報警，資金也早已層層轉移。警方提醒，只要對方要求「貸款後再交付資金投資」，幾乎可以直接判定為詐騙。

遇到投資或貸款要求時，民眾該怎麼自保？

第一原則很簡單：任何保證獲利、要求面交、或要你抵押房產的投資，都要立刻停下來。
合法投資不會要求現金面交，更不會透過私人代書處理資金流向。

警方也建議，民眾若接獲可疑投資訊息，可先撥打 165 反詐騙專線 諮詢；若已遭遇威脅、騷擾或疑似犯罪行為，請立即撥打 110 報案；若因財務或詐騙壓力導致情緒崩潰，也可撥打 113 保護專線 尋求協助。

引用來源：千人癱瘓法院／幣想首腦洗錢23億竟1個月換9律師　法院批辯護人「洩密串證」罕見限制律見 (鏡週刊)

全台最大加密貨幣交易所之一的「幣想（CoinW）」涉嫌替詐騙集團洗錢高達23億元，案件目前仍在法院審理中。主嫌施啟仁在羈押期間的一連串動作，引起法院高度警覺。

根據法院資料，施啟仁在短短一個月內，竟然連續更換多達9名辯護律師。士林地方法院認為，這樣的頻繁換律師行為「顯不尋常」，加上案件涉及龐大金流與組織型犯罪，且仍有共犯尚未到案，若不加以限制，恐怕會出現透過律師進行串證或滅證的風險。

士林地院因此在今年9月23日罕見核發「限制書」，直接限制施啟仁與多名辯護人接見。法院裁定理由更直指，有具體事證顯示，這9名辯護人「有湮滅、偽造、變造證據或勾串共犯、證人之虞」，屬於極為少見、措辭嚴厲的司法判斷。

本案中，幣想（CoinW）的港籍商務總監楊紀文也被點名，曾提醒施啟仁刪除與詐騙集團上游的對話紀錄，相關情節進一步加深法院對串證風險的疑慮。

不過，限制書核發後隨即引發抗告。其中一名被限制接見的鄭姓律師主張，他早在9月18日就已解除與施啟仁的委任關係，根本不可能再與施啟仁接觸或接見。

高等法院調閱卷證後認為，原審在尚未釐清該名律師是否已解除委任前，就將其列為限制對象，程序上「恐有違誤」。因此，高院裁定撤銷僅限於鄭姓律師部分的限制接見決定，其餘律師的限制措施則維持不變。

整起案件不僅涉及巨額洗錢，也罕見出現法院以「防止律師洩密、串證」為由限制律見，引發司法界高度關注。